Nội dung web
Việc sử dụng sai mục đích để xin vay vốn là một mối lo ngại lớn đối với các nhà cung cấp khoản vay, dẫn đến việc bị cắt giảm ngân sách và bắt đầu ảnh hưởng đến khả năng tín dụng của những người thiếu kinh nghiệm. Nhận thức và chấm dứt tất cả các hoạt động độc hại là một phần thiết yếu trong việc bảo vệ lợi ích kinh doanh của bạn.
Những kẻ lừa đảo thường sử dụng những sản phẩm nhỏ này và khởi xướng nhiều vụ việc bằng cách đánh cắp các tài liệu cụ thể hoặc làm giả một công việc quan trọng. Theo báo cáo "Rối loạn lừa đảo đa kênh năm 2024" của TransUnion, những kẻ lừa đảo sử dụng danh tính giả chỉ chiếm 14% báo cáo tín dụng của các nhà cung cấp tín dụng và dữ liệu từ các trang web tài chính.
Mục đích trộm cắp
Hình thức phạm tội kinh tế cá nhân nhanh nhất trong cả nước có thể là lừa đảo, đó là khi ai đó sử dụng chính các mẫu đơn của bạn để thực hiện các hành vi gian lận. Kẻ lừa đảo thường phá hoại căn hộ, lấy cắp thẻ tín dụng và/hoặc đặt các báo cáo điện thoại di động vào hồ sơ của bạn. Bạn sẽ nhận ra có điều gì đó không ổn trừ khi bạn kiểm tra báo cáo tín dụng của mình và bắt đầu thấy các khoản nợ và/hoặc chi phí mà bạn không hề có, hoặc có các khoản phí hoặc khoản thu liên quan đến hàng hóa hoặc dịch vụ mà bạn đã không thỏa thuận. Hơn nữa, bạn có thể bị giảm điểm tín dụng hoặc nhận được thư xác nhận hoặc tự phủ nhận về các khoản tín dụng mà bạn không hề mở.
Để giúp bạn tránh bị trộm cắp tài sản, hãy chắc chắn giữ lại đầy đủ và chính xác các giấy tờ cần thiết cho thẻ tín dụng đã được phê duyệt trước, các giấy tờ như hóa đơn đặt cọc, giấy tờ bảo hiểm cũ và các giấy tờ khác có ghi tên và thông tin cá nhân. Kẻ trộm thường tìm kiếm các thông tin trong những giấy tờ này, ví dụ như địa chỉ nhà, số điện thoại và các giấy tờ nhận dạng khác. Tương tự, bạn tuyệt đối không nên trả lời các email không được yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân. Những yêu cầu này thường là lừa đảo. Bạn cũng có thể giúp giảm thiểu nguy cơ trộm cắp tài sản bằng cách lập danh sách các giấy tờ và số điện thoại chăm sóc khách hàng của bạn để lưu trữ.
Nhược điểm của phí giao dịch trả trước
Đối với các trò lừa đảo từ thẻ tín dụng cá nhân, các chiêu trò đòi tiền thưởng là một trong những chiêu phổ biến nhất. Kẻ lừa đảo hứa hẹn sẽ mang đến cho bạn cơ hội học tập, việc làm, thậm chí là danh vọng, nhưng lại yêu cầu bạn trả tiền trước nếu muốn nhận phần thưởng. Kẻ lừa đảo sẽ có xu hướng thuyết phục bạn hành động nhanh chóng mà không cần bạn xem xét kỹ tình hình và suy nghĩ kỹ lưỡng. Đó là dấu hiệu rõ ràng của một trò lừa đảo thực sự, và bạn sẽ trở nên nghi ngờ nếu một sản phẩm yêu cầu bạn gửi tiền cho chúng.
Những kẻ lừa đảo có thể lợi dụng kẽ hở pháp luật để lừa gạt gia đình nạn nhân bằng cách lợi dụng các kẽ hở trong hoạt động cho vay tiền của các tổ chức ngân hàng và các nhà cung cấp tín dụng khác. Chúng tuyên bố cần có https://vaytiiennhanh.com/vay-tien-nhanh/ kinh nghiệm vay tiền từ ngân hàng và thậm chí có thể giúp bạn lựa chọn thành phố phù hợp bất kể điểm tín dụng hiện tại. Hơn nữa, chúng có thể yêu cầu bạn thanh toán trước các khoản phí cần thiết hoặc các khoản phí khác trước khi nhận được tiền. Các khoản phí này thường không ổn định trên toàn thế giới, khiến việc xác minh và phục hồi tín nhiệm với các cơ quan chức năng trở nên khó khăn.
Những người dễ trở thành nạn nhân của các loại lừa đảo khác nhau thường đang tìm kiếm một cách dễ dàng để kiếm tiền hoặc có thêm thu nhập. Những kẻ lừa đảo thường lợi dụng sự dễ bị tổn thương bằng cách đưa ra các khoản tín dụng giả mạo và cơ hội làm việc tại nhà. Những người mất đi số tiền khó kiếm được của mình vào các vụ lừa đảo phí giao dịch sẽ càng thêm căng thẳng về tài chính. Để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo này, bạn cần xác minh độ tin cậy của một nhà cung cấp mà bạn thực hiện giao dịch bằng cách xem xét các trang web người dùng trước đây của họ và nêu rõ chứng nhận mà họ có theo quy định.
Phổ biến tổng hợp
Gian lận chứng chỉ hành nghề là một trong những loại tội phạm thương mại tinh vi nhất, gây thiệt hại kinh tế cho các tổ chức tài chính và cá nhân. Kẻ lừa đảo thường cung cấp các vị trí giả mạo để đánh cắp tiền bằng cách truy cập vào hồ sơ máy tính. Chúng thu thập thông tin mà bạn cần kết hợp với các tài liệu thật để tạo ra một công việc giả mạo. Đây là một quy trình tốn thời gian, có thể mất hàng tuần hoặc thậm chí hàng năm để thực hiện, và nó có thể tạo ra lợi nhuận cao cho tội phạm. Kẻ lừa đảo thường nhắm mục tiêu vào các nhóm dễ bị tổn thương, chẳng hạn như trẻ em, người già, và bắt đầu bằng cách dụ dỗ bạn, để giúp bạn xác minh các chứng chỉ hành nghề giả mạo của chúng.
Tình hình thực tế đối với các ngân hàng là nhận ra những trò lừa đảo tinh vi. Hồ sơ của kẻ gian lận có thể chứa thông tin không đầy đủ hoặc gây nhầm lẫn, chẳng hạn như tuổi sai và tên không khớp với giấy tờ tùy thân. Chúng cũng sử dụng số tiền bạn cần để thay thế bằng các tài khoản trả trước mà thuật toán nhận diện của chúng đã thu thập được. Mọi người nhanh chóng sử dụng tối đa các thẻ ngân hàng mới để che giấu hoạt động kinh doanh thông qua công nghệ kiểm tra.
Những kẻ lừa đảo đã ảnh hưởng đến các cá nhân của bạn, tuy nhiên, không ai biết rằng những người này đã bị lợi dụng gần đây trước khi họ xem xét các báo cáo nợ xấu hoặc một công cụ theo dõi tài khoản cá nhân được đề xuất cho báo cáo tín dụng của họ. Cách để tránh gian lận danh tính giả mạo là tiếp tục sử dụng thông tin cá nhân đã được lưu trữ, và sau đó chọn lựa chọn Độ tin cậy Xã hội của bạn, và sử dụng thông tin tài khoản mạnh mẽ cũng như dấu xác thực hai yếu tố trên các báo cáo tài chính. Bạn thậm chí có thể đính kèm một báo cáo tài chính quan trọng, điều này sẽ ngăn chặn những kẻ trộm bằng cách đưa ra các đánh giá mới nhất trong thời gian đó.
Sản xuất gian lận danh tính
Gian lận danh tính chuyên nghiệp phát sinh khi một hành vi phạm tội sử dụng hồ sơ cá nhân của người khác để thực hiện một hoạt động kinh doanh bất chính. Loại gian lận này đặc biệt gây hại cho các tổ chức vì nó làm tăng nguy cơ mất mát tiền bạc mà họ cần phải đầu tư. Nhưng nó chắc chắn là một mối đe dọa lớn đối với nền kinh tế nói chung mà các doanh nghiệp phải hoạt động. Để giúp chống lại vấn đề đang phát triển này, các ngân hàng có thể sử dụng Quỹ tín thác doanh nghiệp (SBFE). SBFE về cơ bản là một quỹ tín thác trong quan hệ tài chính mà các ngân hàng cần tham gia trong các vụ lừa đảo cho vay truyền thống nhằm ngăn chặn hành vi gian lận. Quỹ này là một cách đáng tin cậy để xác minh thông tin tín dụng doanh nghiệp được giữ bí mật với các đại lý xác nhận.
Một cách khác để xác định gian lận là tìm kiếm sự giả mạo và thậm chí cả những hình ảnh đã được xử lý bởi các trang tính có thể được chia sẻ từ hệ thống phần mềm. Ví dụ, tài liệu của bạn với phông chữ trông không giống Michael và thậm chí đã được điều chỉnh bao gồm một cách nhanh hơn vào mùa xuân sẽ hiển thị như một tín hiệu cảnh báo cho hoạt động lừa đảo. Các dấu hiệu hoặc triệu chứng khác về gian lận có thể dễ dàng bị chấm dứt bởi phần mềm hoặc hàng nghìn ứng dụng được tạo ra từ 1 địa chỉ IP và ID hệ thống duy nhất.
Trong trường hợp thủ đoạn gian lận thông thường trở thành thủ đoạn phổ biến, hãy báo cáo cho cơ quan thực thi pháp luật gần đó và lập biên bản vi phạm theo đúng quy định. Ngoài ra, các hành vi gian lận liên quan đến tài khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng của bạn cũng có thể được sử dụng trái phép. Và nếu quảng cáo của nhà cung cấp được tạo ra bởi kẻ gian lận, hãy liên hệ với Văn phòng Trợ giúp Pháp luật để được hỗ trợ xử lý.